Robo Advisor : Trends for the future

ต้องยอมรับว่ากระแสของ Robo-Advisor กำลังมาแรงเป็นอย่างมาก เพื่อไม่ให้ตกกระแส เรามาทำความรู้จักกับ Robo Advisor ให้มากขึ้นกันนะครับ

Robo-Advisor คือแพล็ตฟอร์มดิจิทัลที่ให้บริการทางด้านการวางแผนทางการเงินโดยอัตโนมัติ ซึ่งจะมีกระบวนการเก็บข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและมีเป้าหมายทางการเงิน โดยผ่านการทำแบบสอบถามออนไลน์ โดยข้อมูลที่ได้นั้นจะมีการประมวลผลโดยคอมพิวเตอร์และได้ผลลัพธ์เป็นคำแนะนำ รวมถึงการลงทุนให้โดยอัตโนมัติ โดยไม่ต้องอาศัยมนุษย์เลยแม้แต่คนเดียว

จุดเด่นของ Robo-Advisor ที่เป็นที่นิยมในต่างประเทศนั้น มี 3 ข้อหลักๆ ได้แก่

• ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่า
• ค่าธรรมเนียมในการให้บริการรายปีถูกกว่า เฉลี่ยอยู่ที่ 0-0.5% ของมูลค่าทรัพย์สินเท่านั้น
• สามารถแนะนำพอร์ตลงทุนที่เหมาะสมและรวดเร็ว โดยลูกค้าสามารถทำธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมดได้ด้วยตัวเอง

ปัจจุบัน Robo-Advisor อยู่ในขั้นการพัฒนา แต่สามารถเพิ่มคุณภาพบริการหากนำมาใช้ร่วมกับผู้ที่ทำงานในธุรกิจที่เกี่ยวข้อง Robo-Advisor สามารถช่วยจัดการข้อมูลจำนวนมาก ตลอดจนประมวลผลข้อมูลจากหลายแหล่งพร้อมกันเพื่อเฟ้นหาสินทรัพย์ทางการเงินที่เหมาะสมและให้ผลตอบแทนดี ทว่าระดับการพัฒนาของเทคโนโลยีด้าน Robo-Advisor ในปัจจุบันยังไม่สามารถทำงานอย่างเป็นอิสระจากมนุษย์ได้ เช่น การซื้อ-ขายสินทรัพย์ทางการเงินที่ยังต้องทำผ่านนายหน้าซื้อ-ขาย หรือ การประเมินผลการดำเนินงานของระบบโดยผู้จัดการกองทุน รวมไปถึงการวิเคราะห์และให้คำแนะนำการลงทุนภายใต้เงื่อนไขของผู้ใช้งานที่มีความซับซ้อน เช่น สถานภาพ ความมั่นคงในหน้าที่การงาน หรือ ความมั่นคงทางการเงิน อีกทั้งข้อจำกัดด้านการสร้างปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าที่ต้องใช้จิตวิทยาและความละเอียดอ่อนด้านการสื่อสาร ดังนั้น การนำ Robo-Advisor มาใช้ร่วมกับที่ปรึกษาการลงทุน ผู้ที่เกี่ยวข้องในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง และธุรกิจแนะนำการลงทุนจึงสามารถเสริมศักยภาพการให้บริการได้ดียิ่งขึ้น

ที่มา : www.Investopedia.com , www.scbeic.com